Очень часто люди интересуются, какая именно информация о клиенте, которая стала известной банку, защищается банковской тайной. Важно знать, какой характер данных банк может передавать третьим лицам, а какие данные он по закону этого выполнять не может. За нарушением правил наступает ответственность, которая может также отличаться, в зависимости от характера преступления. На эти и другие распространенные вопросы мы постараемся ответить далее.

Значение банковской тайны

Закон Украины определяет банковскую тайну как защиту информации о сфере деятельности и финансовом ходе дел определенного клиента. Особенности вкладов в банки под проценты столь же сильно требуют защиты от разглашения личных данных по процентным ставкам по депозитам. Такого рода информация стает открытой банковскому учреждению в ходе обслуживания клиента и дальнейшего сотрудничества с ним или посторонним при предоставлении услуг банком.

Под защиту банковской тайной подпадает следующее:

1. Личную информацию о банковских счетах;
2. Практически все сделки, выполненные пользователем услуг или банком по его поручению;
3. Денежное состояние каждого клиента;
4. Охрана финансового учреждения и каждого его клиента;
5. Абсолютно все данные о сфере деятельности клиента, его директорах или подчиненному составу;
6. Практически любая коммерческая информация, которая касается изобретений или проектов деятельности клиента;
7. Любые данные относительно всех форм отчетности по отдельному финансовому учреждению, за исключением той, что по закону нужно открыть;
8. Любые коды, кодовые фразы.

Следует также указать, что банковская тайна может успешно распространяться на ценную информацию о банке и его клиенте, которая может собраться в ходе банковского надзора. Интересно, что даже информация, которая полученная банком в результате раннего подписания договоренности с банковским надзором другого государства для использования в целях предотвращения передачи денег на финансирование террористических организаций, также находится под защитой банковской тайны.

Банк УНИВЕРСАЛ БАНК исследует финансового рынка множество лет. Индивидуальный подход к любому клиенту и серьезный опыт помогает предоставлять максимальный сервис. В отечественном рейтинге финансовых учреждений банк стоит на лидирующих позициях, что свидетельствует о правильном выборе.

Любой человек, который хочет стать служащим Universal Bank, обязан хранить банковскую тайну. Для этого подписывается специальный документ. Как сотрудники, так и руководствующий персонал Universal Bank не могут применять в собственных целях данные о клиентах. В противном случае, это влечет за собой наказание.